中国保险监督管理委员会关于规范非车险业务有关问题的通知
中国保险监督管理委员会
关于规范非车险业务有关问题的通知
保监产险〔2007〕400号
各保监局，各财产保险公司，中国保险行业协会：
为全面贯彻落实《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（国发〔2006〕23号）精神，促进财产保险业务的健康快速发展，根据全国保险工作会议和全国保险监管工作会议提出的要求，现就切实加强非车险有关工作通知如下：
一、严格规范非车险市场经营行为
各保险公司应高度重视规范非车险市场经营行为的工作，从内控制度、核保核赔、稽核审计等各个方面加强管理，严格管理权限，落实管理责任，严格按照《中华人民共和国保险法》等法律法规的规定，依法合规经营。一是应严格遵守非车险条款费率审批报备的规定，严禁任意扩大保险责任；二是应严格执行纯风险损失率表，严禁恶性无序的价格竞争；三是应加强对批单退费、应收保费及费用支出的管理，严禁以虚假批单退费、虚挂应收保费、虚列营业费用等方式支付回扣、进行商业贿赂；四是应加强理赔各个环节的管理和制度建设，杜绝虚假赔案，防止理赔环节的“跑、冒、滴、漏”现象。
各公司要特别加强对非车险批单退费的管理。对于正常批改业务的审核权限原则上要集中于总公司或分公司。严禁以批单退费形式套取资金进行各种违规支出。各公司要加强对批改业务的稽核工作，要从批单退费的申请理由和申请人、批单退费的支付对象和支付方式等多方面加强审查，对通过虚假批单退费方式支付非正常费用的机构和相关人员要严肃处理。
二、切实加大对非车险业务的监管力度
各保监局应突出重点，密切关注，加大对非车险业务违法违规行为的查处力度，要把大型商业保险、统括保单以及信访投诉多的公司和地区作为重点查实、查透。对于不严格执行审批报备的非车险条款费率、不严格执行纯风险损失率表的行为，特别是对于通过虚假批单退费方式违规经营，扰乱市场秩序，破坏市场竞争环境的公司，要从重从严处理。
对查实的非车险违法违规行为，各保监局应坚持责任追究与机构处罚并重的原则，重在对机构和责任人的处理。即对违法违规经营的机构，视情节轻重采取“限制业务范围”、“责令停止接受新业务”或者“吊销经营保险业务许可证”等处罚措施，逐步实施市场退出机制；对违法违规经营的责任人，包括经办人员、所在部门负责人及分管领导，视情节轻重采取“警告”、“责令撤换”或“罚款”等处罚措施，情节严重的要依法追究上级公司有关责任人的责任，构成犯罪的，要及时移交司法部门处理。
三、积极发挥非车险业务行业自律的作用
保险行业协会要主动开展工作，及时了解非车险市场合规经营情况，加强交流、协调、服务和自律，在非车险业务的创新发展和市场规范方面发挥积极作用，促进非车险产品的创新和服务领域的拓宽，提升财产保险的行业形象。
各保监局、保险公司和保险行业协会要各司其职，加强沟通，通过共同努力，全面促进非车险业务的规范发展。对非车险业务发展和监管过程中出现的重大问题和情况，要及时向中国保监会报告。
特此通知
二○○七年四月五日
台州市行政许可过错责任追究办法（试行）
浙江省台州市人民政府
台州市人民政府令第86号
《台州市行政许可过错责任追究办法》（试行）已经市人民政府第11次常务会议审议通过，现予发布，自2004年10月1日起施行。
市长 瞿素芬
2004年9月10日
台州市行政许可过错责任追究办法（试行）
第一章 总 则
第一条 为依法实施行政许可，保障公民、法人或其他组织的合法权益，保证行政机关及其工作人员正确履行法定职责，根据《中华人民共和国行政许可法》、《浙江省县级以上人民政府行政执法监督条例》等法律、法规规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条本办法所称的行政许可过错行为是指行政机关或法律、法规、规章授权的组织以及依法受委托实施行政许可的行政机关（以下简称行政许可实施机关）实施行政许可过程中作出的违法或者不当行为。
第三条市、县（市、区）人民政府应当建立健全对行政机关实施行政许可的监督制度，加强对行政机关实施行政许可行为的监督检查。行政机关应当对公民、法人或者其他组织从事行政许可事项的活动实施有效监督。
第四条市人民政府负责全市行政机关实施行政许可的监督工作；县（市、区）人民政府负责所属工作部门、派出机构和乡（镇）人民政府实施行政许可的监督工作；市、县（市、区）人民政府工作部门负责本行政机关所属机构、组织实施行政许可的监督工作；市、县（市、区）人民政府及所属工作部门的法制工作机构具体负责行政许可的监督和责任追究工作。前款负有行政许可监督职责的行政机关及其法制工作机构统称行政许可监督机关和监督机构。
第五条行政机关及其工作人员实施行政许可法定职责产生过错的，依照本办法追究其行政责任。实行垂直管理体制的行政机关、组织实施行政许可的监督和责任追究工作参照本办法执行。
第二章责任追究的范围
第六条违反行政许可的有关规定，有下列行为之一的，应当责令改正，情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究行政责任：
（一）违反《行政许可法》规定，无法律、法规、规章依据，擅自或变相增设新的行政审批、许可项目；在保留的项目内增加审批环节、提高或降低行政许可条件、标准的；对已经废止、削减或下放的行政审批、许可项目继续实施审批或许可的；
（二）不按规定在办公场所公示行政许可内容、对象、条件、程序、依据、时限、标准和申请书示范文本的；
（三）在受理、审查、决定行政许可过程中，未向申请人、利害关系人履行法定告知义务的；
（四）对申请材料不全或者不符合法定条件、标准的，未在规定期限内一次告知申请人需补正的全部内容，或者不能向申请人提供准确、可靠的行政许可信息的；
（五）对符合法定条件、标准的行政许可申请，不予受理和不在法定期限或对外承诺的时限内作出行政许可决定的；
（六）未依法说明不予受理行政许可申请或者不予行政许可的具体、明确理由的；
（七）依法应当举行听证而不举行听证或者应当根据听证笔录作出行政许可决定而不根据听证笔录作出行政许可决定的；
（八）在办理行政许可过程中，索取或者收受申请人、利害关系人财物或者谋取其他不当利益的；
（九）违反规定委托或默许中介组织、下属机构、其他单位实施行政许可或行政审批权的；
（十）未取得法定行政执法证件或者持无效的行政执法证件从事行政许可工作或不亮证许可的；
（十一）对不符合法定条件、标准的申请人准予行政许可或者超越法定职权作出准予行政许可决定的；
（十二）依法应当根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定，未经招标、拍卖或者考试，或者不根据招标、拍卖结果或者考试成绩择优作出准予行政许可决定的；
（十三）其他违反行政许可有关规定，损害申请人或其他利害关系人合法权益的。
第七条违反行政许可的收费规定，有下列行为之一的，应当责令改正，退还非法收取的费用，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究其行政责任：
（一）擅自设立行政许可收费项目或扩大收费范围、提高收费标准的；
（二）对已明令取消或者降低标准的收费项目，仍按原定项目或标准收费的；
（三）不按规定在办公场所公示收费项目、收费范围和收费标准的；
（四）以组织考前培训、学习等名义向行政许可申请人强制收费的；
（五）培训的收费项目与标准不符合法律、行政法规规定的；
（六）下达或者变相下达收费指标的；
（七）违反规定强制或变相强制行政许可申请人订购书报刊物、音像制品，强行推销产品的；
（八）搭车收费、变相收费以及重复收费的；
（九）摊派各种名目的达标、评比以及授予各种荣誉称号、资格认证等费用的；
（十）实施行政许可收费时，没有开具合法收据或没有使用法定部门制发的专用票据；行政许可收费不全额上缴国库或者截留、挪用、私分、变相私分行政许可费用的；
（十一）其他违反行政许可收费规定的。
第八条违反有关规定，在对行政许可事项监督检查过程中，有下列情形之一的，应当责令改正；情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究其行政责任：
（一）无法律、法规、规章依据对被许可人进行检查，或不按规定职责、权限、程序实施检查的；
（二）无法律、法规和规章依据或无正当理由对被许可人实施强制措施的；
（三）以实施检查为名故意刁难被许可人或者滥用职权限制被许可人的许可事项、范围的；
（四）接受或者索取被许可人的礼物、礼品、宴请、娱乐活动或在被许可人处报销费用的；
（五）向被许可人强行摊派费用、索要赞助、无偿占用其财物的；
（六）玩忽职守，对应当依法予以制止、改正或撤销的行政许可行为不予以制止、改正或撤销的；
（七）其他违反行政执法监督检查工作规定的。
第九条行政许可实施机关及其工作人员有下列行为之一的，应当责令改正；情节严重的，应当追究行政责任：
（一）对行政许可监督机构所调查处理的事项拒绝作出解释和说明，或敷衍塞责、拖延不办的，或未及时反馈办理结果的，或反馈材料不实的；
（二）拒绝或故意拖延提供与调查处理事项有关的文件、资料、财务账目等材料及相关情况；或隐瞒事实真相，出具伪证，或隐匿、篡改、毁灭证据的；
（三）拒不采纳行政许可监督机构处理意见和建议的；
（四）其他妨碍行政许可监督机关、机构行使职权的行为。
第十条有下列情形之一的，追究行政机关负责人的行政责任：
（一）无法律、法规、规章依据，擅自委托其他行政机关和非行政机关实施行政许可的；
（二）指派不具有合法资格的工作人员办理行政许可事项的；
（三）作出的行政许可决定被确认违法或被依法撤销的；
（四）对本行政机关负责实施的行政许可事项不组织适时评价或不按规定报告评价结果的；
（五）对本行政机关及下属机构连续出现违法或不当的行政许可行为，不及时采取有效措施予以纠正的；
（六）对公民、法人或其他组织投诉举报的事项，不认真办理，并造成一定影响的。
第三章违法或不当行为的确认
第十一条公民、法人或其他组织认为行政机关的行政许可行为违法或不当，向行政许可监督机关或监督机构投诉举报，由接受投诉举报的机构调查、核实并确认。
第十二条行政许可监督机构组织巡查暗访发现并确认的。
第十三条经市、县（市、区）人民政府负责行政许可监督的机关在联合办理或集中办理的地点设立的监督机构调查、核实并确认的。
第十四条经行政复议、行政诉讼或者行政执法监督检查发现并确认的。本级人大、政协等国家机关交办并经行政许可监督机构调查、核实并确认的。
第四章责任追究的实施
第十五条行政机关及工作人员承担行政许可过错责任的方式分为：
（一）责令纠正；
（二）告诫；
（三）作出书面检讨或者说明理由；
（四）通报批评；
（五）调整工作岗位、降职、免职、待岗、责令辞职、辞退；
（六）暂扣或者吊销行政执法证件；
（七）构成犯罪的，按有关规定追究其刑事责任。以上方式可单独适用，也可同时适用。
第十六条行政许可过错行为经调查、核实后确认为违法或者不当的，应当根据行政许可实施机关工作人员在实施行政许可工作中各自承担的职责和过错，区分不同情况，分别对承办人、审核人、批准人及其他直接责任人员，按下列规定确定责任：
（一）承办人独立行使职权造成的，承办人为责任人；
（二）二人以上共同行使职权造成的，主办人员为主要责任人，其他人员为次要责任人；共同办理的，作为共同责任人承担责任；
（三）经审核、批准作出的行政许可行为，因承办人的过错行为导致审核人、批准人失误而造成的，承办人为主要责任人，审核人、批准人应负相应的责任；因审核人的过错导致批准人失误而造成的，审核人为主要责任人，批准人应负相应的责任；因批准人的过错而造成的，批准人为责任人；因承办人、审核人、批准人均有过错而造成的，应当根据具体情况区分各自责任的大小；
（四）经集体讨论作出的行政许可违法或者不当行为，决策人为主要责任人，提出并坚持错误意见的为次要责任人；提出并坚持正确意见的不负责任。
第十七条具有下列情形之一的，不追究行政许可工作人员的责任：
（一）因行政许可依据不明确或者相互不一致的；
（二）因行政许可申请人以欺骗手段取得行政许可，而行政许可工作人员限于客观条件而不能发现的；
（三）因不可预见或者无法抗拒的原因致使错误发生的；
（四）法律、法规、规章规定其他可以免除责任的。
第十八条具有本办法第六条至第十条所列的行为之一，能主动承担责任并及时纠正违法或不当行为的，对相关责任人可以从轻、减轻或免予责任追究。
第十九条具有本办法第六条至第十条所列行为并有下列情形之一的，对相关责任人从重或者加重处理：
（一）同时具有本办法第六条至第十条所列两种以上行为的；
（二）对检举人、举报人、投诉人、证人以及被许可人进行打击报复的；
（三）干扰、阻碍或不配合行政许可监督机构对其问题进行调查的；
（四）一年内多次被投诉或举报的；
（五）其他依法应当从重或者加重处理情节的。
第二十条本办法规定的行政许可过错责任追究，按权限由下列机关或机构负责实施：
（一）本办法第十五条第（一）、（二）、（三）、（四）项由行政许可监督机构作出；
（二）本办法第十五条第（五）、（七）项由行政许可监督机构向有关机关提出建议，有关机关应当按照干部管理权限和程序办理；
（三）本办法第十五条第（六）项按照《浙江省县级以上人民政府行政执法监督条例》和《台州市行政许可监督检查暂行规定》执行。
第二十一条过错责任追究机关、机构应当自批准调查之日起30日内提出过错责任确认意见及行政处理或行政处分建议。
第二十二条行政许可监督机关或机构根据过错责任追究机构提出的意见和建议，调查、复核过错责任人的责任，并应当自接到建议书之日起30日内依照国家有关规定和本办法的规定，对过错责任人的过错责任予以确认并依法作出处理决定。对过错责任人的过错责任确认及处理决定，应当自作出书面决定之日起5日内送达过错责任人并报上一级行政机关备案。
第二十三条对依本办法实施的责任追究不服的，可依法提起申诉。
第五章附则
第二十四条本办法由台州市人民政府法制办公室负责解释。
第二十五条本办法自2004年10月1日起试行。
